Sparbanken Nord vill inte gå in på hur banken jobbar för att förebygga penningtvätt. (Arkivbild)
Arbetet med att utveckla swish startade 2012. Tjänsten används i dag i stor utsträckning av både privatpersoner och företag som betalningsmetod. Enligt Sparbanken Nord är gränsen för hur mycket pengar som får swishas 3 000 kronor över sju dagar men möjligheten finns att ändra till maximalt 15 000 för samma period. Det går också att lägga till en tillfällig gräns på maximalt 150 000 som är giltig i ett dygn.
Vad gör banken om man märker att ett privat swishkonto har större trafik än normalt?
– Mer ingående hur banken arbetar med att förebygga penningtvätt kan vi inte gå in på, meddelar banken i ett mejlsvar.
Finanspolisen skriver att swish är en utbredd betaltjänst med många användare bland såväl privatpersoner som företag och föreningar. "De egenskaper som gör tjänsten uppskattad och har bidragit till dess spridning, att snabbt och enkelt kunna överföra pengar, är också egenskaper som kan användas i kriminella upplägg."
Swish används i dag i stor utsträckning av både privatpersoner och företag som betalningsmetod.
Avvikande beteende gällande swish kan vara: Flera byten av mobilnummer för samma person eller mellan olika personer under kort tid, byte mellan flera banker med samma mobilnummer med kort tidsintervall, hög omsättning på ett privatkonto, med ett stort antal inkommande transaktioner med swish. Vad som kommer in överstiger oftast vad som går ut men skillnaden behöver inte vara stor. Pengarna går ofta vidare till en annan mottagare eller tas ut via bankomat.